华润集团：移动技术加速资金流转

华润集团在全集团资金管理上，利用移动 技术，实现随时随地、简单高效的应用， 集团、业务单元各层级管理层可以全面实 时获取资金信息，为决策和管理提供依据；业务单 元闲置资金也通过资金集中得到有效利用，资金整 体成本有效降低，预计每年节约财务费用约6 亿元 人民币。

资金集中管理，被越来越多的大型企业集团所 采用。这一点，华润也不例外。不同的是，华润的 资金集中管理具有其创新的特色。华润集团结合自 身发展需要，通过现金派息、资金归集等方式实现 资金的集中和统一调配使用，在保障现金安全性和 流动性的基础上，提升集团现金的整体使用效率， 继而减少对外部融资的需求和依赖，降低资金成本，创造价值。其集中模式的特色之处体现在：

模式多元化：与其他企业集团相对单一的资金 集中管理模式相比，华润资金管理模式灵活多样、 品种齐全，可充分满足华润多元化业务经营需要。 信息大集中：数据大集中的模式充分满足了华 润业务地理分布广泛但需资金集中管理的需求，对 于资金归集总部在深圳以外的利润中心，数据通过 深圳银行实现对接。 多银行直联：与其他企业集团一般与一至两家 银行建立直联相比，华润实现了资金系统与六大战 略合作银行直接对接，未来将与中银香港等境外银 行、华润银行实现直联对接。

多层级集中：既考虑资金在利润中心层面集中 以满足上市公司监管要求，又考虑信息在集团层面 集中以满足整体管控需要，并为未来实现集团资金 集中奠定基础。

针对华润集团多元化多行业特点， 各个业务单元根据自身的业务和管理需 求，采用了不同的现金集中管理模式， 如电力、水泥、燃气等选择了定时归集、 定时下拨；万家采用了不定时归集、不 定时下拨；医药、三九采用了实时归集、 联动支付；置地采用了定时归集、代理 支付等管理模式，并处于持续优化之中。 对于像华润集团这样庞大的企业组 织，总部的每一个指令都会产生牵一发 动全身的效果。“集中”影响之广、内 容之繁杂、任务之艰巨，可想而知。

按照周详细致的规划安排，华润集 团及下属业务单元按部就班地对资金信 息、账户、现金、票据、理财、融资权、 资金结算、应收应付营运资本进行集中 管理，集合内部可集合的财务资源，发 挥规模效应，合理配置资产，为业务服 务，实现整体价值最大化。 从业务内容和区域划分，华润集团 的资金集中管理可以分为6 个阶段：

分散管理→账户集中管理（可以监 控信息但不能动用现金，不能动只能看） →现金集中管理（这一阶段包括现金、 票据、理财的集中）→融资权的集中管 理（主要指融资审批权集中管理）→资 金结算的集中（建立财务共享服务中心， 对资金收付、对账等日常资金操作和应 收应付等营运资金进行集中管理）→最 终，在政策法规允许的情况下，实现跨 境资金集中管理。

针对集团资金集中管理思路和需求，华润集团选择了用友软件公司的NC 产品作为资金管理平台， 利用资金管理系统实现了3 方面的业务功能，包括：管理职能（资 金信息监控、内部账户管理、资金计划管理）、筹资职能（主要 是境内授信、信贷和票据的信息全流程管理）、服务职能（主要 是境内资金结算、自动对账、存款计息等），同时与外部银行系 统和内部系统实现对接，实现全流程实时全面的资金管理，较大 程度满足了华润境内资金管理的需求，并随着华润集团各项业务 和管理需求持续优化和完善。

如今，华润集团资金集中管理初显成效，其价值体现在：通 过资金集中，集团、业务单元各层级管理层可以全面实时获取资 金信息，为决策和管理提供依据；业务单元闲置资金也通过资金 集中得到有效利用，资金整体成本有效降低，预计每年节约财务 费用约6 亿元人民币；通过建设完善资金制度、实施资金系统监 控、对数字证书进行安全认证等，进一步加强了集团、业务单元 的资金风险管控；实现一个用户登陆一个系统，多家银行资金交 易和账户信息实时查询；并通过资金计划管控，加快资金周转， 提升业务单元资金使用效率；通过培训、实践、交流等各种形式， 为集团、业务单元培养了大量资金管理、项目管理等专业或复合 型人才，提升了集团整体资金管理水平。 特别值得一提的是华润集团资金管理已经率先利用移动技术， 实现了随时随地、简单高效的应用，加强了集团各利润中心资金 管理和监督，加速资金流转速度。

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